为规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，督促金融机构有效履行反洗钱和反恐怖融资义务，中国人民银行研究起草了《中国人民银行关于修改和废止部分规章的决定（征求意见稿）》，现向社会公开征求意见。
具体来看，为贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称反洗钱法），中国人民银行对涉及反洗钱的规章进行了清理，决定对2部规章的部分条款予以修改，并废止1部规章。
反洗钱法已由第十四届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议于2024年11月8日修订通过，2025年1月1日起施行。“修订后的反洗钱法对反洗钱制度体系进行了完善，现行反洗钱规章是在2006年反洗钱法框架下对反洗钱规定的细化，反洗钱法修订并实施后，有必要对现有反洗钱规章进行修订、清理，以确保反洗钱制度体系有序衔接。”业内人士解释。
此外，本次调整也是基于近年来监管实践的需要，同时更 好地 对接反洗钱国际标准的要求。近年来监管实践发现，金融机构基于风险履行反洗钱义务的有效性仍有不足，需要完善相关制度更好地指导金融机构开展反洗钱工作。
据央行介绍，本次修订主要内容包括：
（一）修改《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。对照反洗钱法，完善金融机构可疑交易报告工作流程、资料保存期限；根据金融行业类型调整适用范围及有关条款；完善法律责任条款，与反洗钱法保持一致。
（二）修改《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》。对照反洗钱法，完善金融机构反洗钱内部控制制度有关规定；完善反洗钱监管措施 规定 ；根据反洗钱法完善有关机构市场准入反洗钱审查要求；根据金融行业类型调整适用范围及有关条款；完善法律责任条款，与反洗钱法保持一致。
（三）废止《金融机构反洗钱规定》。《金融机构反洗钱规定》关于反洗钱行政主管部门职责、金融机构反洗钱义务、反洗钱执法检查程序等内容，已经在反洗钱法以及现行反洗钱规章和《中国人民银行执法检查程序规定》等规章中覆盖，根据需要废止该文件。
本次意见反馈截止时间为2025年8月14日。
哈福配资提示：文章来自网络，不代表本站观点。
